大宝lg娱乐官网如何判断贸易背景的真实性新闻背景

/ / 2015-10-25
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  那么如何辨别企业是否具有真实贸易背景,仅凭一份简单的贸易合同吗?大家习惯性认为100%保证金足额到位、贸易合同原件与复印件审核一致,就基本能够控制住风险。其实不然,大宝lg娱乐官网大宝lg娱乐官网笔者认为要控制票据业务中的贸易背景真实性风险,应做好以下几个方面工作:一是签发前到企业实地调查其资信状况、经营情况等,对企业的主体资格予以确认,确保其提交的基本资料合法、合规、真实、有效。

  二是对贸易合同的审核,主要从合同本身的真伪辨别;要素是否齐全;是否具有法律效力;合同金额与企业规模是否具有合理性等方面。

  三是企业在银行开立的结算账户使用是否正常,大宝lg游戏注册是否有一定的资金结算业务往来。

  四是监控申请承兑金额与当期销售收入是否匹配;保证承兑汇票用途、金额与客户经营范围及经营规模是否一致,大宝lg游戏注册与企业提供的会计报表是否相符。大宝lg娱乐官网

  六是签发后客户经理应及时收集企业的增值税发票,大宝lg游戏注册并查看购销双方、金额及用途与签发的银行承兑汇票是否一致;查验发票的真伪(可以上安徽省国税局网站查询)。

  为进一步规范银承业务,保障资金安全,防范票据风险,大宝lg游戏注册我们还应严把“三关”:

  一是调查关,每签发一笔承兑汇票都要严格按照操作规程运作,大宝lg游戏注册应把企业的经营、负债、 销售、货款结算、盈利水平、担保抵押资格及变现能力、风险度、兑付等情况调查清楚,大宝lg娱乐官网准确把握第一手资料。大宝lg娱乐官网

  二是审查关,审查人员应严格按照审批权限和程序进行审查,大宝lg娱乐官网大宝lg游戏注册大宝lg娱乐官网对不合规定的承兑汇票一律拒之门外。

  三是检查关,银行承兑汇票签发后,客户经理要跟踪监督承兑汇票的使用情况,看企业是否按照购销合同的数量和金额如期购进,有无套取银行贴现资金和抵押贷款的情况,产品销售市场如何,销售货款是否按计划转存。让企业的承兑汇票运作纳入银行的监督管理中,大宝lg娱乐官网大宝lg娱乐官网发现问题及时采取有效措施,最大限度地减少风险的形成。

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